华夏回报最新分红(分红超100亿)
感觉很多基民在投资中是“矛盾体”。
比如基金分红的事,不分红吧,说基金抠门;分红了吧,又说自己的总钱数没变,是左手倒右手。
哎,真让基金经理左右为难!不过基金设置一定的分红策略,其实对基金和基民好处多多。
一、高分红基金的3大优势第一,在基金份额不变的情况下,可以给基民一定的现金流。
好比持续拿走鸡蛋,但老母鸡还在。
也许有读者纳闷,用鸡蛋孵化成鸡,再去生蛋,如此循环收益不是更高吗?
理论上确实是这样。
但在剧烈波动、行业轮动较快的A股,70-80%的投资者不是高波动的朋友。反而被市场情绪左右,被高波动吞噬收益,甚至浮亏累累。
除非能切实做到长期投资,否则注重分红的基金产品更佳。
第二,适当降低股票仓位。
普通股票型基金和偏股混合型基金都有最低仓位要求,如此一来,可以利空分红降低仓位。在巨幅波动的A股中熨平净值波动,优化基民的投资体验。
第三,在牛市时、大涨后,可以帮基民落袋为安,守住回撤。
在剧烈波动的A股中,这点尤为重要。
其实基金不一定进攻性多强,多数投资者的风险偏好是稳健型甚至保守型。
因此,希望大家能够理性看待分红,往好的一面想。别这也不行,那也不好,搞的自己头大如麻。事实上,很多事情也是一步步逐渐变好的,难以一蹴而就。
二、分红超100亿……下面跟大家筛选下累计分红超100亿的基金,可谓实打实的高分红基金。
根据iFind显示,截至2023年7月18日,成立以来累计分红超过100亿的基金有14只,名单如下。
其中,分红最高的是兴全趋势,其次是博时主题,第三是华夏回报,成立以来均分红170亿以上。
此外,华夏红利混合、南方绩优成长、工银核心价值混合、嘉实主题精选、易方达裕丰回报等基金,分红均在100亿以上。
数据来源:iFind;截至2023年7月18日
那么,这些基金的实际业绩如何呢?
先看长期的。
通过上图不难看出,其中有4只基金是“10倍基”、5只基金是“5倍基”、2只基金是“4倍基”,1只基金是“3倍基”,业绩自然尤为给力。
Ps:剩余2只分别是二级债基、货币基金。
另外,它们的平均业绩表现也很不俗!
即使加入两只主打固收类的基金,以及近2年的连续下跌回调,平均收益依然高达760%,是同期中证500指数涨幅的2倍,沪深300指数涨幅的3倍。
数据来源:iFind;截至2023年7月18日;指数收益同样取近16.87年的涨幅
再看下中短期的。
相对来说,这些高分红基金也收到市场大跌影响,近几年业绩表现较弱。但和沪深300指数相比,近2年多和指数跌幅相近,但近5年依然积累了一定的超额收益率。
和一些“基金刺客”相比,回调更小。
数据来源:iFind;截至2023年7月18日
接下来从中挑了2只绩优基金,跟大家侧重点评下。
三、华夏回报混合A华夏回报混合A是我比较心水的基金,自己也有定投。
基金成立至今累计收益1385%,是妥妥的“十倍基”。最让人惊讶的还在后头,华夏回报混合分红总额和分红次数分别超100亿、超100次,是唯一一只“双100”高分红基金。
它也是用高分红策略穿越牛熊的很好案例。
数据来源:iFind;截至2023年7月18日
现任基金经理王君正,是原工银金融地产混合的长期掌舵基金经理,往期业绩和投资实力都很强。
投资风格维度,王君正以稳为主,擅长稳中求进,这和华夏回报混合的风格比较契合。
回顾王君正的投资配置,其仓位经常控制在80%左右,前十大持仓股的持股集中度占比65%左右,持股集中度偏高。持仓以银行、地产、非银金融为主,辅以少量食品饮料、医药生物。
数据来源:iFind;截至2022年12月31日
其实原本蔡向阳离开后,我还有些担心接棒者,现在这个担心基本没了。
此外,华夏回报混合A基金经理十几年换了几茬,却一直稳健攀升,很大程度上是内在机制优秀:
(1)权益仓位保持在55%左右,且行业相对均衡;
(2)市场亢奋的时候适当减仓,提高分红;估值处于正常估值乃至低估时,基金的仓位有所提高。
因此,在经历前期较大回撤后,华夏回报混合A正处于投资洼地。
四、南方宝元债券A现代投资组合之父、诺贝尔经济学奖获得者马科维茨说过:资产配置是投资市场的唯一免费午餐。
简单说就是,用几个品种或者更多构建组合,效果比单一品种要好。
尤其是业绩表现维度,几个品种的总盈利是相加的,但是最大回撤绝对不是相加,而是相互抵消。这也是资产配置的最大优势,能平滑净值曲线。
南方宝元债券A就是基于此的一只传奇基金。
当然了,它的资产配置更简洁些,主要是股债搭配。
细分来看,南方宝元债券A投资股市资产不超30%,但业绩进攻性却尤为犀利,净值如下图所示。
数据来源:iFind;截至2023年7月18日
最让人称奇的是08年金融危机、15年股灾、以及18年大跌,基金最大回撤均较小,持续创新高。
现任基金经理是林乐峰,投研经验也很丰富。
细分来看,林乐峰2008年7月加入南方基金研究部,历任研究员、高级研究员。2016年3月开始担任南方宝元债券A基金经理,至今有15年证券从业经验和近7年公募基金管理经验。
在投资中,林乐峰经常保持均衡配置。
不过,他不是所有行业平均分配,而是会根据市场不同的情况,选择性价比更高的板块侧重配置,“均衡不等同于平均化,也不等同于风格漂移。”
在选股层面,林乐峰擅长PB-ROE框架进行自下而上个股选择,对个股要求隐含ROE要在15%以上,同时要求历史财务报表健康,现金流情况较好。
“长期来看,过去十年ROE回报比较高的行业和公司,在二级市场上的涨幅也比较高。”
简单说就是要找到有价值的成长股,同时在买入的时候不要太贵。
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